Vous devez acheter de l’or, titre un peu provocateur, je le sais mais vous allez comprendre je l’espère pourquoi vous devez acheter de l’or ou en tout cas des métaux précieux.

J’écris cet article car je reçois de plus en plus de mails de lecteurs qui me demandent des conseils sur ce qu’ils doivent faire de leur argent actuellement. Cet article ne plaira pas à tout le monde, je le sais. Certains ne voudront pas croire ce que je raconte mais quoi qu’il en soit, ce que je dis ne m’engage que moi et chacun fait ce qu’il veux de ses économies… 🙂

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Il n’y a pas de hasard dans la vie… L’or enregistre sa plus grosse chute depuis plus de 20 ans (sauf erreur) et voilà qu’un journaliste économique sur LCI me propose de poster un article sur mon blog… :).

Faut-il acheter de l’or ?

J’ai donc l’honneur et le plaisir d’accueillir Thomas Blard qui vient de lancer sa plateforme de conseils boursiers qui s’appelle BourseAcademy.com. Je laisse donc Thomas aborder son sujet sur l’utilisation de l’or sur les bourses mondiales.

Bonjour à tous,

La «relique barbare » a la peau dure. Keynes avait peut-être qualifié ainsi l’or, mais je ne peux que rappeler que le système règlementé des changes mis en place en 1944 à Bretton Woods dans le prolongement de ses théories avait précisément été basé sur la convertibilité du dollar en métal jaune. Depuis 1976 et les accords dits de la Jamaïque, l’or vit sa propre vie. Et pas si mal : la valeur de l’once d’or  a été multipliée par 42. L’indice Dow Jones a été multiplié par un peu moins de 14 fois sur la période.

Les mauvais conseils des hommes politiques.

Les hommes politiques ne parlent pas d’or, vous le savez. Ils ont même un rapport très difficile avec le métal. Ils en déconseillent facilement l’achat, pour inciter les épargnants à financer l’économie ou la construction. Dans le même temps, les banques centrales considèrent toujours le métal comme une monnaie de réserve en achètent souvent, en vendent rarement. Faites ce que fais, pas ce que je dis !

Pas seulement une défense de long terme contre l’inflation

Je suis comme tout le monde : j’ai l’image de l’or au travers des napoléons achetés par les générations précédentes « au cas où ». Cela a marché et bien marché. Mais je constate des bénéfices sur des périodes courtes et récentes. Vous auriez pu doubler votre investissement en 4 ans, gagner plus de 50 % en deux ans. Une hausse qui, vous le savez n’a rien à voir avec des anticipations d’inflation.

Un vrai phénomène de rareté

L’or est rare et le reste. On dit souvent que tout l’or extrait par les hommes tiendrait dans un cube de 20 mètres sur 20 mètres. Pour appuyer mon analyse, je préfère m’en ternir aux chiffres  Le stock extrait pèse 15.0000 tonnes (640 milliards d’euros), dont 10 % serait perdu. Il s’accroît de 2.500 tonnes par an (107 milliards) et il en resterait un peu plus de 100.000 tonnes (4.270 milliards) à portée plus ou moins lointaine de pioche dans le sol.  Pour  comparer, la seule valeur boursière d’Apple est de 425 milliards d’euros.

Les facteurs dévolution de l’or

Pratiquement la moitié de l’or est aujourd’hui utilisée sous forme de bijoux. Les banques centrales (24%) et l’investissement (18%) sont les deux autres grandes positions. Pour raisonner sur les grandes tendances, trois facteurs jouent sur le marché. D’abord,la croissance mondiale qui enrichit les populations (en particulier en Inde, premier détenteur sous forme de bijoux) et impose des achats aux banques centrales de pays au commerce extérieur positif (comme la Chine). Ensuite, les  cours de l’ énergie (qui jouent en particulier sur les gestions or des banques centrales de pays producteurs : pays du golfe, mais aussi Russie),. Enfin les masses monétaires qui incitent globalement les investisseurs à agir comme des banques centrales et à posséder une part de leurs actifs dans ce qui est finalement une monnaie de réserve.

Une tendance ferme

L’or est un support pour profiter des politiques de relance de l’activité des banques centrales. Ces fameux assouplissements quantitatifs  (quantitative easing) consistent à faire marcher la planche à billet. L’inflation qui en ressort ne se traduit pas dans les prix ou les salaires – c’est la conséquence de la mondialisation. Mais elle ne peut que se concentrer que les actifs et l’or vient en bonne place dans les gagnants directs sur les marchés.

La tendance est là et je ne vois pas de raison de ne pas en profiter : les pays riches financent la hausse de l’or et la croissance des pays émergents (Inde en tête) alimente la demande finale.

Comment je travaille l’or

L’époque des emprunts (le Pinay et le Giscard) qui ont fait la fortune des Françis est révolue. Pour gagner avec l’or, il y a trois options : acheter des mines productives, acheter du métal physique, prendre des positions sur les cours.  Les mines d’or sont un placement d’un genre particulier et qui ne sont pas directement liées au métal. Je vous indiquerait dans un chapitre particulier comment faire avec. Pour jouer la tendance qui est haussière, je me fixe deux zones d’intervention. Je porte une position longue (acheteuse) de long terme sur un contrat à terme de matière première chez un spécialiste des CFD par exemple. Au moment des annonces de la réserve fédérale, anticipant, puis accompagnant l’annonce d’un Quantitative Easing, j’accompagne avec des turbo calls.

En agissant ainsi, je m’assure que l’or va bien m’enrichir.

Thomas Blard

Voilà j’espère que cet article vous aura plu et je vous dis à très bientôt. Je suis en train de vous préparer un article qui j’en suis sur va faire réagir un paquet de monde… @très bientôt.

Que faut-il savoir sur la fiscalité du forex trading en quelques lignes ?

Le régime fiscal français est plutôt favorable à l’investissement sur le marché Forex pour les investisseurs occasionnels.

Notions générales

Les plus-values réalisées sont imposées forfaitairement à un taux de 18%, auquel viennent s’ajouter 12,5% supplémentaires correspondant aux prélèvements sociaux (contribution sociale généralisée – CSG).

Mais selon la fréquence des ordres de trading passés, leur montant total, le nombre et la diversité des titres détenus et leurs durées de conservation, la diversité également des instruments d’investissement utilisés ou, par exemple dans le cas d’investissements sur CFD ou d’autres produits financiers dérivés, l’utilisation d’effets de leviers, l’investisseur peut être considéré comme professionnel. Les plus-values qu’il dégagera seront alors considérées comme ci-dessous :

o une source de revenus
o Une source imposable et comme telle, une source de revenus soumise au barème progressif de l’impôt sur les revenus. Par ailleurs, viendront s’ajouter également les mêmes 12,5% de prélèvements sociaux (CSG).

Rappelons que le taux d’imposition maximal pourra alors atteindre 54% – dans le cas de plus-values remarquables.

Il est bon de savoir que le trading sur CFD n’est pas soumis à l’impôt de bourse mais attention car les bénéfices résultant du CFD trading, sont imposables tout comme la bourse classique. Pour éviter toute erreur dans les déclarations, le recours à un forex broker peut être utile. ETX Capital (http://www.etxcapital.fr) présente plus en détails le CFD trading sur le marché des changes.

La fiscalité du forex trading : fonctionnement

Les profits et les pertes réalisés sur le Forex sont à déclarer une fois par an. À noter que les pertes ne peuvent être imputées que sur des profits de nature identique. Ces pertes peuvent en revanche être étalées sur 6 et 10 ans selon que l’encaissement est effectué respectivement à l’étranger ou en France – c’est-à-dire que le compte bancaire utilisé pour alimenter le courtier et récupérer les plus-values réside à l’étranger ou en France.

C’est la fermeture d’une position sur Forex qui déclenche l’imposition, quel que soit le pays où la position a été fermée. En fonction de la situation géographique du compte, deux types de formulaires peuvent alors être utilisés :

o Compte à l’étranger

Si le compte bancaire utilisé est situé à l’étranger, il faudra remplir un formulaire 3916 en plus du formulaire classique 2042K de déclarations des revenus pour l’année fiscale considérée. Le formulaire 3916 correspond à la déclaration d’un compte ouvert à l’étranger par un résident français. Les plus et moins-values sont également à déclarer à l’aide du formulaire 2074 spécialisé à cet effet, accompagné sur un papier libre sans entête du détail des opérations à prendre en compte pour l’année. L’imposition ici répond au taux progressif de l’impôt sur le revenu auxquels viennent s’ajouter 12,5% de contribution sociale généralisée. Les lignes 3VG ou 3VH du formulaire 2042K seront également à renseigner comme pour toute opération réalisée en France – voir le paragraphe suivant.

o Compte domicilié en France

Si le compte bancaire est domicilié en France, que les opérations de trading soient effectuées en France ou à l’étranger, le formulaire à utiliser est le classique 2042K. Selon que l’investisseur est occasionnel ou « professionnel », les lignes à renseigner sont respectivement la ligne 3VG ou 3VH. Les taux d’imposition seront alors de 18% dès le premier euro dans le premier cas ou soumis au barème de l’impôt sur le revenu dans le second cas.

Dans tous les cas, il est utile de joindre à la déclaration de revenus les relevés annuels certifiés par les courtiers ainsi que leurs adresses et éventuellement un tableau récapitulatif des résultats, indiquant pour chaque année les plus-values comme les moins-values.

Il faut, généralement, aussi toujours tenir compte du fait que les CFD sont des produits à effet de levier et il est possible que les pertes excèdent votre dépôt initial.

Pour ceux qui veulent en savoir plus voici une interview à propos d’ETX :

Se former avant de trader, logique !

Cet article fait suite à l’article invité « ETX Capital» que j’ai publié il y a peu. J’allais répondre dans les commentaires aux différentes objections qu’il y a eu et l’annonceur m’a contacté pour répondre aux questions qui étaient soulevées. Que ma pensée ne soit pas déformée, je ne conseille pas à tout le monde de trader car c’est un monde compliqué où l’on peut y laisser des plumes. Vous avez d’ailleurs dû remarquer que depuis la création de mon blog, j’ai finalement assez peu parlé de la bourse. Je me garderai donc bien de vous donner des conseils sur ce sujet.

Tout çà pour dire que l’article que l’on m’a proposé est cohérent. Raison pour laquelle, j’ai voulu le publier : voici donc ce 2ème article sur ETX faisant suite au 1er :

7 bonnes raisons de se former avant de trader en ligne (trading online)

Si les innovations technologiques et l’avancée des moyens de communication ont rendu plus facile le trading, trader n’est pas une mince affaire. C’est même, une activité risquée que l’on soit expert ou novice. Une activité qui peut entraîner des pertes d’argent aux conséquences plus ou moins graves.
Ainsi, même si trader peut renflouer son portefeuille de sommes conséquentes et aider à arrondir les fins de mois, il est primordial de ne pas se lancer dans le trading à l’aveuglette. Autrement dit, il faut se former, apprendre à trader.
Voici 8 bonnes raisons de suivre une formation trading, même primaire, avant de tenter la grande aventure de la bourse.

1. Trader n’est pas jouer

Même si cela peut paraitre évident, le trading n’est pas un jeu. L’aspect irréel de cette activité peut parfois conduire certaines personnes à en oublier les risques réels qu’on encourt lorsque nous exerçons cette activité. Même si les chiffres n’ont pas de réalité matérielle et que l’argent apparait virtuellement sur votre compte bancaire, il peut aussi disparaitre en un instant et la chute peut être catastrophique.

2. Trader, c’est un métier

De plus, le trading est une activité professionnelle exercée par de très nombreux professionnels à travers le monde : les traders. Comme tout métier, cela s’apprend, d’autant que les notions dans ce domaine sont très particulières. Bien sûr, les amoureux de la finance ou autodidactes peuvent se former. De plus en plus de sociétés de courtage en ligne, offrent des formations gratuites. Il suffit de s’inscrire à leurs séminaires comme ci-après http://www.etxcapital.fr/

3. Éviter les erreurs

Il est évident que tout débutant dans un secteur donné, commet des erreurs, de même que l’expert peut en faire de temps en temps. Le meilleur moyen d’éviter les erreurs est de se former au trading et de se tenir informer des derniers changements du métier (plateformes, lois, etc). Il est donc important d’apprendre à trader en ligne avant de commencer cette activité.

4. Apprendre à évaluer les risques

Le trading est une activité présentant un certain stress pour ceux qui l’exercent car il faut faire preuve à la fois d’une expertise poussée, d’analyse et d’anticipation. Le risque zéro perte n’existant pas dans ce métier, le stress des investisseurs peut être renforcé. Cependant il existe des moyens de réduire les risques ou de les anticiper et par conséquent de diminuer le stress de cette activité. L’un des moyens est la formation dans les métiers du trading.
En effet, en se familiarisant aux techniques de cette activité, vous apprenez à mesurer les risques et à les gérer. Il est par exemple possible d’apprendre à comment placer un stop après un trade comme démontré dans la vidéo ci-dessous (http://www.youtube.com/watch?v=NRnm4yjAUls&feature=plcp)

5. Apprendre à bien analyser.

Analyser les marchés est quelque chose qui s’apprend, ce n’est inné pour personne. Ainsi, vous mettez toutes les chances de votre côté pour votre future carrière de trader !

6. Une autre logique à acquérir

Le marché ne répond pas toujours à des règles strictement logiques et il n’a souvent pas les allures d’un terrain stable. C’est plutôt un terrain miné, où l’on doit avancer avec prudence, avec les meilleures armes possibles : la formation au trading est certainement l’une des armes les plus efficaces. Il est aussi important d’apprendre en étudiant les données historiques liées au trading, en se formant sur la lecture de graphiques également.

7. Comprendre la particularité du vocabulaire

Si vous souhaitez échanger avec d’autres personnes pratiquant le trading, il vous faut acquérir un vocabulaire spécifique qui vous serait inconnu sans formation préalable. ETX Capital (http://www.etxcapital.fr/) propose un glossaire utile .

Les nouvelles technologies permettent effectivement non seulement de se former soi-même sur internet mais aussi de trader que ce soit d’un ordinateur ou d’un téléphone portable. Bien que se former, ne soit pas une garantie de gagner de l’argent (ou d’éviter les pertes), cela demeure le meilleur moyen de limiter la casse !